基金净值是按什么时间计算的？

基金净值的计算时间是投资者在进行基金交易时需要了解的重要内容，它直接关系到投资者的交易成本和收益计算。下面为大家详细介绍基金净值的计算时间相关知识。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，而累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。

开放式基金的净值计算通常遵循“未知价”原则。也就是说，投资者在申购或赎回开放式基金时，并不知道交易的确切价格，这个价格要等到当天收市后，基金公司根据基金资产和负债的变化来计算得出。一般情况下，开放式基金的净值计算时间是每个交易日的15:00收市后。基金公司会在当天晚上或者第二个交易日公布当日基金的净值。例如，投资者在周一15:00前提交申购或赎回申请，那么将按照周一的基金净值进行交易；如果在周一15:00后（包括15:00整）提交申请，则将按照周二的基金净值进行交易。

对于封闭式基金，其在证券交易所上市交易，交易价格由市场供求关系决定，就像股票一样。不过，封闭式基金也会在每个交易日收市后计算基金净值，以供投资者参考基金的实际价值，但这个净值并不直接影响其在二级市场的交易价格。

QDII（合格境内机构投资者）基金由于投资海外市场，其交易时间和净值计算更为复杂。因为海外市场与国内存在时差，所以QDII基金的净值计算会有所滞后。一般来说，QDII基金的净值会在T+2日公布，投资者在T日提交的申购或赎回申请，要按照T+1日的基金净值来进行交易。

为了更好地对比不同类型基金的净值计算时间，以下为大家整理了一个表格：

基金类型净值计算时间交易价格参考开放式基金每个交易日15:00收市后当天或下一交易日公布的净值封闭式基金每个交易日收市后二级市场交易价格，净值作参考 QDII基金 T+2日公布 T+1日的净值

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